黨的十八屆五中全會(huì)首次把“綠色”作為指導(dǎo)我國(guó)未來發(fā)展的五大理念之一，同時(shí)，堅(jiān)持綠色發(fā)展也是供給側(cè)改革的重要內(nèi)涵。可以預(yù)見，綠色金融將成為未來金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要課題。

農(nóng)業(yè)銀行作為一家全球系統(tǒng)重要性銀行及負(fù)責(zé)任的大型銀行，不僅是綠色金融主要的倡議者，也是較早的實(shí)踐者和重要的推動(dòng)者。近年來，農(nóng)行重點(diǎn)支持了一批新能源、水治理以及再生能源開發(fā)利用項(xiàng)目，并在國(guó)內(nèi)率先推出碳交易保函、碳交易預(yù)付賬款融資、低碳項(xiàng)目融資租賃等系列服務(wù)。

“我們高興地看到，近年來農(nóng)行支持的一大批綠色項(xiàng)目，其生態(tài)效益和社會(huì)效益正在顯現(xiàn)。下一步，我們將進(jìn)一步強(qiáng)化綠色發(fā)展新理念，突出‘三農(nóng)’和綠色金融發(fā)展特色，加快構(gòu)建和完善綠色金融服務(wù)體系，努力為中國(guó)的綠色發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。”日前，農(nóng)行黨委副書記、監(jiān)事長(zhǎng)袁長(zhǎng)清接受了本報(bào)記者專訪，詳解推動(dòng)綠色金融發(fā)展的時(shí)代意義以及農(nóng)行在綠色金融方面的探索與實(shí)踐。

記者：在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)、供給側(cè)改革深入推進(jìn)的大背景下，您認(rèn)為發(fā)展綠色金融有著怎樣的意義?

袁長(zhǎng)清：綠色金融是金融部門把環(huán)境保護(hù)作為一項(xiàng)基本政策，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中充分考慮與環(huán)境相關(guān)的潛在回報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)和成本，同時(shí)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和生態(tài)效益的最優(yōu)化。在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下，大力發(fā)展綠色金融無論對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的綠色發(fā)展，還是對(duì)金融業(yè)自身的可持續(xù)發(fā)展都有著十分重要的意義。

發(fā)展綠色金融是實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展的必然要求。經(jīng)過30多年的高速發(fā)展，我國(guó)資源約束趨緊、環(huán)境污染嚴(yán)重、生態(tài)系統(tǒng)退化的問題更加突出，環(huán)境污染已成為億萬人民群眾的“痛點(diǎn)”。面對(duì)環(huán)境承載能力已達(dá)到或接近上限的嚴(yán)峻形勢(shì)，黨中央將建設(shè)生態(tài)文明擺在更加突出的位置，堅(jiān)決轉(zhuǎn)變高投入、高消耗、高污染的傳統(tǒng)發(fā)展模式，大力推動(dòng)綠色低碳循環(huán)發(fā)展。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，在推動(dòng)綠色發(fā)展方面發(fā)揮著不可或缺的作用。

發(fā)展綠色金融是提高金融業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵途徑。同時(shí)，也是履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任、滿足利益相關(guān)者訴求的重要體現(xiàn)。

綠色發(fā)展領(lǐng)域作為世界產(chǎn)業(yè)變革的重要方向和我國(guó)未來一個(gè)時(shí)期的發(fā)展重點(diǎn)，蘊(yùn)含著巨大的金融需求。根據(jù)世界自然基金會(huì)的測(cè)算，“十三五”期間我國(guó)綠色金融需求達(dá)14.6萬億元，若選擇更高標(biāo)準(zhǔn)的環(huán)境修復(fù)方案，則資金需求高達(dá)30萬億元。金融業(yè)大力拓展綠色金融業(yè)務(wù)，是確保可持續(xù)發(fā)展的理性選擇。

記者：綠色金融在我國(guó)發(fā)展現(xiàn)狀如何?目前面臨著怎樣發(fā)展桎梏?推動(dòng)綠色金融大發(fā)展，您有何政策建議?

袁長(zhǎng)清：從國(guó)際范圍來看，綠色金融成熟的標(biāo)志是在綠色金融領(lǐng)域形成專門的標(biāo)準(zhǔn)、專門的認(rèn)證機(jī)構(gòu)、專門的投資者和專門的流程。目前，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融較為積極。比如，截至2015年末，農(nóng)行綠色信貸項(xiàng)目貸款余額5431.31億元，比上年增加731.34億元，增幅15.56%，高于全行法人貸款增速7.44個(gè)百分點(diǎn)。

但目前我國(guó)綠色金融實(shí)踐片段化、個(gè)體化行為居多，投資的專業(yè)性和標(biāo)準(zhǔn)化程度還有待提高，總體來說，尚處于起步階段。一是缺乏規(guī)范和指導(dǎo)綠色金融發(fā)展的標(biāo)準(zhǔn)。2012年銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《綠色信貸指引》，并建立了綠色信貸考核評(píng)價(jià)體系。但對(duì)整個(gè)綠色金融體系而言，仍需要完善一系列統(tǒng)一的具備執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn)。二是缺乏專業(yè)的綠色投資和配套服務(wù)機(jī)構(gòu)。我國(guó)參與綠色金融的金融機(jī)構(gòu)主要是銀行，在投資和風(fēng)險(xiǎn)防范的專業(yè)性方面還有所欠缺。三是綠色金融的產(chǎn)品和服務(wù)還需進(jìn)一步完善。應(yīng)研發(fā)一攬子的綠色金融投資和風(fēng)險(xiǎn)防范工具。四是政策支持仍然不足。綠色金融具有外部性，需要進(jìn)行一定的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

“十三五”時(shí)期是發(fā)展綠色金融、推動(dòng)綠色發(fā)展的重大戰(zhàn)略機(jī)遇期。據(jù)專家測(cè)算，今后5年，僅環(huán)保、節(jié)能、清潔能源和清潔交通領(lǐng)域的年均投資總量至少需兩萬億元，綠色債券融資規(guī)?？蛇_(dá)3000億元，市場(chǎng)空間巨大。

我認(rèn)為，可從以下幾個(gè)方面著手，把綠色金融頂層設(shè)計(jì)和具體業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合，破除發(fā)展桎梏，完善發(fā)展體系。一是建立統(tǒng)一規(guī)范的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。二是培育專業(yè)的綠色金融投資和服務(wù)機(jī)構(gòu)。三是完善綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。四是建立完備的政策支持和監(jiān)管體系。

記者：發(fā)展綠色金融與化解產(chǎn)能過剩、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)具有何種聯(lián)系?農(nóng)行如何推動(dòng)綠色金融發(fā)展?

袁長(zhǎng)清：綠色信貸與化解過剩產(chǎn)能在本質(zhì)上是一致的，其核心是通過合理配置信貸資源，支持企業(yè)節(jié)能減排，限制高污染、高能耗行業(yè)發(fā)展。一方面，金融機(jī)構(gòu)要不斷加強(qiáng)綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造;另一方面，應(yīng)將企業(yè)環(huán)境、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)納入整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系。實(shí)行“一票否決”制度，嚴(yán)格控制資金流入產(chǎn)能過剩和高污染企業(yè)，逐步壓縮和淘汰落后產(chǎn)能，推動(dòng)技術(shù)升級(jí)和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級(jí)。

農(nóng)行作為國(guó)有控股的大型商業(yè)銀行，支持綠色發(fā)展義不容辭，而綠色發(fā)展與農(nóng)行可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)理念完全一致。目前，農(nóng)行信貸支持的環(huán)保項(xiàng)目每年可節(jié)約標(biāo)煤2309萬噸，減少二氧化碳當(dāng)量5420萬噸，取得了良好的節(jié)能減排效果。

一是農(nóng)行服務(wù)“三農(nóng)”特質(zhì)與綠色發(fā)展并行一致。多年來，農(nóng)行通過服務(wù)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施改善了農(nóng)村的基礎(chǔ)生態(tài)環(huán)境;通過重點(diǎn)扶植科技含量高、優(yōu)勢(shì)突出的有機(jī)農(nóng)業(yè)企業(yè)及全產(chǎn)業(yè)鏈農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)，推動(dòng)了綠色產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展;通過服務(wù)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體和廣大農(nóng)民改善了廣大農(nóng)村百姓的生活環(huán)境，這與綠色金融有著本質(zhì)上的共通之處，也為農(nóng)行開展綠色金融提供了先決條件。

二是農(nóng)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型目標(biāo)與綠色發(fā)展并行一致。農(nóng)行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層高度重視綠色金融發(fā)展，制定《關(guān)于落實(shí)綠色信貸工作的實(shí)施意見》，明確提出了建設(shè)綠色銀行的目標(biāo)，從信貸政策、信貸全流程管理、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面完善了綠色信貸工作體系。積極通過信貸資源配置優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，嚴(yán)控“兩高一剩”行業(yè)貸款，加大落后產(chǎn)能和淘汰項(xiàng)目退出力度。不斷創(chuàng)新信貸管理方式和服務(wù)產(chǎn)品，強(qiáng)化對(duì)新能源和綠色交通運(yùn)輸?shù)葢?zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的信貸支持。

三是農(nóng)行集團(tuán)優(yōu)勢(shì)與綠色發(fā)展并行一致。農(nóng)行充分發(fā)揮總分聯(lián)動(dòng)、行司聯(lián)動(dòng)、內(nèi)外聯(lián)動(dòng)的集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，與國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先的綠色金融組織及環(huán)保機(jī)構(gòu)開展深度合作，為支持綠色發(fā)展提供一攬子綜合金融服務(wù)。在國(guó)內(nèi)，已經(jīng)實(shí)現(xiàn)“五個(gè)率先”：率先在倫敦證券交易所成功上市國(guó)內(nèi)首只綠色金融債券10億美元;率先在國(guó)有商業(yè)銀行中推出清潔發(fā)展機(jī)制(CDM)顧問業(yè)務(wù);率先與IFC合作研究制定綠色信貸資產(chǎn)證券化標(biāo)準(zhǔn);與東方匯理資產(chǎn)管理公司共同設(shè)立“中法國(guó)際綠色發(fā)展基金”，成為第一家設(shè)立跨國(guó)綠色發(fā)展基金的國(guó)內(nèi)銀行。率先與國(guó)家環(huán)保部達(dá)成合作意向。

四是農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)控制理念與綠色發(fā)展并行一致。農(nóng)行積極探索將環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，主動(dòng)調(diào)整信貸準(zhǔn)入、審批、管理流程，有效促進(jìn)綠色信貸業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。

記者：去年，農(nóng)行在倫敦發(fā)行了中資金融機(jī)構(gòu)首單綠色債券。今年農(nóng)行在發(fā)展綠色金融方面將采取什么具體舉措?

袁長(zhǎng)清：在中英兩國(guó)政府的鼎力支持下，2015年10月農(nóng)行成為第一家在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行綠色債券的中國(guó)金融機(jī)構(gòu)，這既是落實(shí)中英經(jīng)濟(jì)財(cái)金對(duì)話政策成果的具體體現(xiàn)，也是中英金融機(jī)構(gòu)共同合作，在發(fā)展綠色金融、聯(lián)合應(yīng)對(duì)氣候變化方面所作出的實(shí)際行動(dòng)。目前已有17個(gè)項(xiàng)目使用綠色債券募集資金共計(jì)33億元人民幣。

綠色發(fā)展已經(jīng)成為我國(guó)“十三五”的主旋律之一，農(nóng)行將緊密圍繞國(guó)家戰(zhàn)略部署，在公司治理、政策制度、資源配置、信貸流程等方面做好“加減法”，深入貫徹綠色發(fā)展理念，努力打造綠色金融領(lǐng)先銀行。

一是提升戰(zhàn)略管理，完善綠色金融管理體制及運(yùn)行機(jī)制。根據(jù)“十三五”規(guī)劃，在銀監(jiān)會(huì)《綠色信貸指引》基礎(chǔ)上，制定完善農(nóng)行綠色金融產(chǎn)品的管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，創(chuàng)設(shè)綠色金融的產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)防控、考評(píng)激勵(lì)、資源配置等一整套制度體系，構(gòu)建綠色金融業(yè)務(wù)的可持續(xù)經(jīng)營(yíng)模式。

二是調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，精準(zhǔn)確定綠色金融服務(wù)領(lǐng)域。著力為環(huán)保、節(jié)能及新能源產(chǎn)業(yè)提供專業(yè)的金融服務(wù)，引導(dǎo)全行加大對(duì)相關(guān)領(lǐng)域客戶和項(xiàng)目的支持力度;在服務(wù)“三農(nóng)”領(lǐng)域，加大對(duì)節(jié)水農(nóng)業(yè)、循環(huán)農(nóng)業(yè)、有機(jī)農(nóng)業(yè)、品牌農(nóng)業(yè)的金融扶持，積極介入特色休閑農(nóng)業(yè)、農(nóng)村生態(tài)旅游、農(nóng)家樂項(xiàng)目，支持美麗鄉(xiāng)村和城鎮(zhèn)綜合承載能力建設(shè)。

三是強(qiáng)化綠色理念，積極推進(jìn)綠色金融服務(wù)創(chuàng)新。進(jìn)一步完善綠色信貸體系，探索赤道原則的適用和可行性。發(fā)起設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)基金，提供專業(yè)化的融資、融信、融智服務(wù)。探索新型綠色融資模式，做好綠色金融債券發(fā)行的常態(tài)化和機(jī)制化建設(shè)，積極發(fā)展綠色融資租賃服務(wù)。積極介入碳交易和排污權(quán)交易市場(chǎng)建設(shè)，確立在相關(guān)領(lǐng)域的主導(dǎo)地位。創(chuàng)新綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)模式，為綠色發(fā)展提供風(fēng)險(xiǎn)保障。